Todo lo que necesita
una asesoría financiera.

Gestión de Clientes

Ficha completa por cliente con toda la información relevante centralizada. Incluye historial de interacciones, productos contratados, consentimientos GDPR y soft-delete conforme a normativa.

Incluye

• Tipos: Particular, Autónomo, Empresa
• Historial de auditoría completo
• Pseudonimización GDPR en borrado
• Búsqueda full-text con GIN index
• Referenciadores y origen de captación
• Edición inline sin navegación

Pipeline Comercial

Kanban de 8 etapas con probabilidad de cierre configurable. Gestiona el ciclo completo de la oportunidad, desde el primer contacto hasta la firma de la planificación.

Incluye

• Kanban visual con 8 etapas
• Probabilidad de cierre 0–100%
• Vinculación directa a planificaciones
• Creación rápida desde ficha de cliente
• Historial de cambios de etapa
• Filtros por estado, colaborador y fecha

Planificaciones Financieras

Workflow de propuesta-aceptación con productos, objetivos y comisiones vinculadas. Cada planificación aceptada dispara automáticamente la generación de tareas y comisiones.

Incluye

• Propuestas multi-producto
• Objetivos financieros personalizados
• Automatización al aceptar
• Upload de informes con OCR
• Historial de versiones
• Exportación PDF profesional

Motor de Comisiones

Tres modelos configurables (A, B, C) con splits por colaborador. Precisión NUMERIC en base de datos. Exportación trameado Excel para reconciliación con Real Money.

Incluye

• Modelos A / B / C por producto
• Splits configurables por colaborador
• Estados: Prevista → Devengada → Cobrada
• Exportación trameado Excel
• Filtros por empresa, estado y periodo
• Comisiones de inversión automáticas

Módulo de Inversiones

Safe Company e interés compuesto real. Motor de cálculo con Decimal.js y generación automática de comisiones DIRECT_1 y DIRECT_2 según el producto y tiempo.

Incluye

• Safe Company (simple y compuesto)
• Real Money con interés real
• Generación automática de comisiones
• Vista de vencimientos próximos 90 días
• Provider breakdown cards
• Creación directa desde ficha de cliente

Análisis de Pensiones SS

Cálculo con normativa RETA vigente. Jubilación por tramos, incapacidad, cese de actividad y viudedad. Snapshot JSONB en base de datos para histórico inmutable.

Incluye

• Todas las prestaciones RETA 2026
• Cálculo de déficit de protección
• Snapshot histórico inmutable
• OCR de vida laboral
• Informe PDF descargable
• Solo visible en clientes autónomos

OCR Inteligente

Extracción automática con Gemini 2.0 Flash vía OpenRouter. DNI/NIE, justificante de residencia y titularidad bancaria. Confirmación visual antes de guardar, control de versiones.

Incluye

• DNI/NIE, residencia, bancaria
• Confirmación con nivel de confianza
• Worker asíncrono (BullMQ + Redis)
• Control de versiones por documento
• Borrado GDPR certificado
• Vida laboral para análisis de pensiones

Tareas y Automatización

Generación automática de tareas al aceptar una planificación. Plantillas por producto, subtareas, prioridades y vistas globales. El asesor nunca pierde un paso del proceso.

Incluye

• Plantillas de tareas por producto
• Generación automática en aceptación
• Subtareas y checklists
• KPIs de productividad (7d, 30d)
• Filtros por estado, cliente y fecha
• Vista de tareas vencidas

Analítica y KPIs

Dashboard con métricas en tiempo real. Efectividad comercial, rentabilidad por producto, analítica de colaboradores, caja prevista vs real y segmentación por riesgo.

Incluye

• Dashboard con KPIs en tiempo real
• Ratio de efectividad comercial
• Rentabilidad por producto y colaborador
• Caja prevista vs devengada vs cobrada
• Margen neto de la asesoría
• Analítica de colaboradores

Portal Colaboradores

Acceso restringido para colaboradores externos. Ven solo sus clientes asignados, sus comisiones y sus tareas. Aislamiento total de datos entre tenants.

Incluye

• Vistas solo de sus datos
• Comisiones propias en tiempo real
• Tareas asignadas
• Clientes del colaborador
• Dashboard personalizado
• Sin acceso a datos de otros

Vencimientos y Alertas

Vista centralizada de todos los vencimientos ordenados por impacto. Documentos que caducan, planificaciones próximas, tareas vencidas y hitos de cliente.

Incluye

• Vencimientos comerciales, económicos y de compliance
• Preaviso configurable (30, 60, 90 días)
• Ordenación por impacto
• Filtros por dimensión y periodo
• Integración con agenda de hitos
• Alertas en banner del dashboard

Hermes

Asistente enterprise con acceso real a tu base de datos. Responde preguntas, crea tareas, puntúa leads y redacta comunicaciones. Sistema de créditos con límite configurable.

Incluye

• Un asistente unificado
• 10 herramientas con acceso a datos
• Streaming en tiempo real
• Historial de conversaciones
• Sistema de créditos y cuotas
• Aprobación de acciones de escritura